1,0
Общая оценка Виталия
Ставропольский край 13 декабря 2019 / Услуги для бизнеса

«ФК Открытие» чинит препятствия компании Виталия

Наша торговая организация давным-давно открыла счёт в МДМ-Банке, потом он слился с Бинбанком, а тот, в свою очередь, с «ФК Открытие». Так мы и стали клиентами этой организации. Всё шло неплохо, пока мы не открыли новое юридическое лицо (по упрощённой налоговой схеме), открыв здесь же расчётный счёт.
Большинство наших клиентов работают без НДС, поэтому все взаиморасчёты с ними мы сразу перевели на новое юрлицо. Решив купить на организацию «ГАЗель», перевели с расчётного счёта продавцу 140 тысяч рублей в качестве задатка (10% от стоимости машины). Когда же мы сформировали платёжку на 1,26 млн рублей для оплаты покупки, банк заблокировал счёт по подозрению в нарушении антиотмывочного закона. Это несусветная глупость: пробив ИНН получателя средств, банк мог бы убедиться, что эти деньги предназначены для оплаты автомобиля (компания-продавец за много лет ни разу не меняла профиль деятельности).
Специалист банка потребовал представить пакет документов, среди которых была и отчётность. Однако ООО новое, мы ещё ничего не сдавали. Собрали, что могли, и написали объяснительную записку. Через некоторое время из банка пришла рекомендация отозвать платёж, так как он не может быть проведён. Причину принятия такого решения нам не назвали. Уладив вопрос с покупкой автомобиля, написали запрос на обоснование отказа в проведении платежа. Не последовало ровным счётом никакой реакции.
Через некоторое время сделали предоплату за товар. Платежи прошли, но через три дня у нас опять потребовали пакет документов: договор купли-продажи (прислали), товаросопроводительные документы (которые появляются только после поставки и полного расчёта) и информацию о физлицах, которые должны были забрать товар, включая их паспортные данные и сведения об автомобилях (номер государственной регистрации, модель и прочее). А как же закон № 152-ФЗ «О защите персональных данных»?
Так как часть затребованных сведений мы не предоставили, банк, заподозрив организацию в отмывании доходов, заблокировал дистанционное банковское обслуживание. Теперь мы должны распечатывать платёжки и относить их в офис вместе с сопроводительными документами, ждать проверки службой безопасности и в случае одобрения перевода платить 200 рублей за проведение каждой операции (через интернет-банк – 25 рублей).
Наша организация приняла решение закрыть расчётный счёт в «ФК Открытие», так как банк попросту не даёт работать.

Информирование об условиях

Ужасно

Знаете ли Вы что:

Потребительское кредитование — сегодня одна из самых востребованных услуг финансирования в экономически развитых странах мира. Только население Европы за один год берет около 200 млрд евро в кредит.

Воспользоваться самой востребованной услугой финансирования

Отзывы о других банках

Популярные услуги