Forbes составил рейтинг лучших мировых и отечественных банков для людей, хранящих на вкладах и инвестирующих миллионы. Учитывалось число состоятельных клиентов, оценки аналитиков рынка, активы кредитных учреждений, международные рейтинги, количество офисов и ставки по депозитам.
Как составлялся рейтинг
Forbes выяснил, какие кредитные организации в России и за границей предоставляют наилучшие условия для состоятельных клиентов. Издание попросило банки раскрыть число клиентов, чьи финансовые активы превышают 1 млн долларов. В 2020 году их количество составило 76 000 во всех банках. Из них 40 000 человек обслуживаются у топ-5 участников рейтинга. Выяснилось, что больше всего миллионеров обслуживает банк ВТБ. В нём порядка 20 000 таких клиентов.
Forbes опросил более 30 экспертов и представителей банков. В результате были отобраны 15 лучших игроков. Рейтинговый балл зависел от голосов участников рынка, оценок аналитиков Frank RG, которые анализируют рынок private banking в России. Также учитывались активы кредитных организаций, международные рейтинги, число клиентов и офисов, ставки по депозитам. Зарубежные банки оценивали по голосам российских банкиров и месту в рейтинге Euromoney.
Лучшие российские банки для миллионеров
1. ВТБ
На первом месте рейтинга лучших отечественных банков для состоятельных людей – Private Banking ВТБ. Порог входа – 50 млн руб. для Москвы и 30 млн руб. для регионов. Объём активов под управлением «Private Banking ВТБ» по итогам 2019 года составил 2,34 трлн руб., «средний чек» за год вырос на 6% до 101 млн руб. В банке появились новые услуги. Это налоговый и инвестиционный check up – оценка инвестпортфеля и анализ структуры активов клиента и его семьи. Также в 2020 году банк начал проводить закрытые конференции для вип-клиентов.
2. Сбербанк
На втором месте оказался Sberbank Private Banking с порогом входа 100 млн руб. За 2019 год активы банка выросли на 20%, число клиентов – на 17%, «средний чек» увеличился на 3%. В 2020 году в линейке банка появилась Visa Infinite Privilege. До этого момента пластик самой высокой категории платёжной системы Visa выпускался только в ОАЭ. Кроме того, в банке заработала платформа по инвестиционному консультированию. В 2020 году банк выиграл сразу в трёх номинациях рейтинга журнала Euromoney. В частности, стал лидером в главной номинации – «Лучший сервис private banking».
3. Альфа-Банк
Третье место занимает А-клуб. Порог входа для Москвы – 1 млн долларов, а для регионов – 500 тыс. долларов. А-клуб – это подразделение private banking Альфа-банка. Объём активов за год увеличился на 21%, а количество клиентов – на 12%. В 2020 году банк запустил несколько новшеств. В частности, ряд антикризисных предложений. К примеру, был снижен порог входа для новых клиентов. Также был запущен клуб по инвестициям. В 2019 году банк победил в номинации «Лучший клиентский сервис private banking в России» на Frank Private Banking Award.
4. Газпромбанк
Далее в рейтинге идёт Газпромбанк Private Banking с порогом входа 25 млн руб. Объём активов под управлением «Газпромбанка Private Banking» за год вырос на 25% и превысил 700 млрд руб., число клиентов увеличилось на 13%, а инвестиционный портфель – больше чем на 60%. Среди проектов банка – программа «Наследники», которую разработали для детей состоятельных вкладчиков. Для них проводятся уроки финансовой грамотности, действует школа юного инвестора, доступны бесплатные стажировки. Также можно выделить арт-банкинг – для тех клиентов, которые инвестируют в рынок предметов искусства.
5. Райффайзенбанк
На пятом месте – Friedrich Wilhelm Raiffeisen. Порог входа – 500 тыс. евро. В 2019 год объём активов в рублях вырос на 20%. Доля инвестиций, которые клиенты банка отдали в доверительное управление, выросла больше чем в 2,5 раза. При этом в банке одни из самых низких ставок на рынке по вкладам в рублях. Помимо рядовых банковских услуг есть решения для бизнеса (привлечение инвестиций, комплексное сопровождение и структурирование сделок, оценка стоимости бизнеса, поиск инвесторов) и консалтинг по личным финансам.
6. Ситибанк
Следом в рейтинге идёт Citigold Private Client с порогом входа 60 млн руб. Это дочерняя организация американского банка Citi. Объём активов в 2019 году практически не изменился, а вот «средний чек» состоятельных клиентов вырос на 21%. В прошлом году инвесторам стали доступны все глобальные биржевые инвестиционные фонды (ETF) и ЗПИФ от УК Schroeder’s & FT Templeton с российского счёта.
7. Банк «ФК Открытие»
На седьмом месте – Открытие Private Banking. Порог входа для Москвы – 30 млн руб., для регионов – 15 млн руб. В 2020 году объём активов увеличился на 15% до 450 млрд руб., число клиентов выросло на 20%. В 2019-2020 годах банк запустил больше 150 структурных продуктов. В 2019 году банк получил награду и статус «Самый надёжный private банк в России» на Frank Private Banking Award.
На последних строчках рейтинга – Росбанк L’Hermitage Private Banking с порогом входа от 15 млн руб., UniCredit Private Banking Россия – от 60 млн руб. и ПСБ Private Banking – от 20 млн руб.
Лучшие иностранные банки для состоятельных людей
Первым в пятёрке лучших зарубежных банков для миллионеров стал Credit Suisse. Он основан в 1856 году, штаб-квартира находится в Цюрихе. На рынке РФ банк работает более двух десятилетий. Чтобы стать клиентом, нужно инвестировать не меньше 5 млн швейцарских франков (5,5 млн долларов). В 2020 году для клиентов, находящихся в РФ, доступна только одна услуга – инвестиционные консультации.
Второе место в рейтинге занял UBS, основанный в 1862 году. Штаб-квартира находится в Цюрихе. UBS – крупнейший швейцарский частный банк. В России он присутствует 24 года. В июне 2006 года ООО «Ю Би Эс Банк» получило лицензию Банка России на осуществление банковских операций.
На третьем месте – ещё один швейцарский банк Julius Baer, основанный в 1890 году. В 2018 году ЦБ внёс ООО «Джулиус Бэр СНГ» в реестр инвестиционных советников. В 2019 году его активы выросли на 11,5%, до 426 млрд швейцарских франков, но в 2020 году они снизились на 6%, до 402 млрд швейцарских франков.
Далее в рейтинге идёт JP Morgan со штаб-квартирой в Нью-Йорке. Это американский инвестиционный банк. Он присутствует в РФ, но не оказывает услуги физическим лицам. Активы Private Bank в 2019 году выросли на 22%, составив $672 млрд против $552 млрд годом ранее.
Замыкает рейтинг Pictet, штаб-квартира которого расположена в Женеве. Это швейцарский частный банк, имеющий 22 офиса по всему миру. В России офиса у банка нет. Минимальная сумма для входа – 2,2 млн долларов. Под управлением Wealth Management Pictet в 2019 году было 234 млрд швейцарских франков.
