INGURU
ДЕНЬГИ
К другим материалам

Какой вид услуг вас интересует?

Главная страницаПодбор финансовых
услуг
Кредитные картыПотребительские кредитыИпотекаАвтокредитыВкладыДебетовые картыМикрозаймы
Досье на банкиДосье на МФОАдреса банков и МФОБанковские рейтингиРейтинги МФО
Полезные статьиОтзывы клиентовНаписать отзывПочитать отзывыВопросы экспертамЗадать вопросНайти ответ
Банковские новостиСамое важноеНовости отраслиНовости банковВсе по порядкуГлоссарий
илиАвтострахование
Контакты
Для юридических лиц

Лучшие интернет-банки для предпринимателей

Потребительские кредиты
true

Как подобрать идеальный кредит не потратив на это и 10 минут?

Аналитическая компания Markswebb провела оценку 20 банков, предоставляющих цифровые сервисы для бизнеса. В каких кредитных учреждениях предприниматели могут решать практически любые задачи, расскажем далее.

Рейтинг интернет-банков для ИП

Аналитики оценивали банки на предмет того, какие услуги предлагаются для трёх типов малого бизнеса: ИП без сотрудников, торгово-сервисных предприятий и компаний с ВЭД. Для каждого из видов бизнеса составили отдельный рейтинг. По удобству для ИП кредитные организации оценивали по следующим критериям (в скобках указан удельный вес):

  • финансы (33,5%);
  • документооборот (15,5%);
  • онбординг (15%);
  • отчётность (10%);
  • глобальные свойства (8%);
  • контрагенты (7%);
  • коммуникации (6%);
  • сотрудники (3%) – несмотря на то, что штатных сотрудников у ИП нет, этот блок критериев имеет вес, так как ИП пользуется корпоративной картой;
  • товары / услуги (2%).

Вес критериев выбрали исходя из того, что для предпринимателя важно решение задач, связанных с подготовкой бумаг и отчётности, так как ИП решает эти задачи самостоятельно, часто без помощи бухгалтера.

Оценка банка в рейтинге показывает, насколько полно предприниматель может решить все свои задачи по управлению финансами в интернет-банке. Первая пятёрка выглядит так:

  1. Точка Банк – 75,9;
  2. Тинькофф Банк – 73,8;
  3. Модульбанк – 73,5;
  4. ДелоБанк – 72,4;
  5. Альфа-Банк – 70.

В исследовании аналитики отмечают, что банки из второй десятки рейтинга предоставляют только РКО и не внедряют другие сервисы. В большинстве из них чат с поддержкой работает с ограничениями, а в интерфейсе часто встречаются сложные для понимания пользователя бухгалтерские термины.

При этом банки из топ-10 интуитивно понятны бизнесу. Три победителя, Точка, Тинькофф Банк и Модульбанк, максимально автоматизируют процессы для ИП, быстро решают проблемы в онлайн-чате и предлагают множество продуктов для предпринимателей.

Рейтинг интернет-банков для компаний

В этом исследовании банки оценивали по тому, насколько полно и удобно руководитель и бухгалтер могут решить задачи по управлению корпоративными финансами. При оценке исходили из того, что для ТСП важна в первую очередь возможность управления товарами и услугами компании: подключение эквайринга и управление им, системы товароучёта.

Использовались те же критерии оценки, но вес другой:

  • финансы (31%);
  • товары / услуги (11%);
  • онбординг (11%);
  • документооборот (9%);
  • сотрудники (9%);
  • глобальные свойства (8%);
  • контрагенты (8%);
  • отчётность (7%);
  • коммуникации (6%).

Топ-5 рейтинга банков для ТСП выглядит так:

  1. Тинькофф Банк – 75,1;
  2. Точка Банк – 75;
  3. ДелоБанк – 74,7;
  4. Модульбанк – 71,7;
  5. Сбербанк – 71,7.

У банков из первой десятки широкие возможности заказа продуктов, также они оказывают помощь в ведении бизнеса. Лидеры рейтинга предоставляют услуги эквайринга, онлайн-кассы, имеют инструменты для просмотра статистики и аналитики продаж.

В банках-лидерах рейтинга – Тинькофф Банке, Точка Банке и ДелоБанке – можно не только подключить эквайринг и заказать онлайн-кассу, но и просмотреть статистику и аналитику продаж, получить кредит онлайн и воспользоваться сервисом привлечения инвестиций.

Что касается компаний с ВЭД, лидерами стали Точка Банк, Ак Барс Банк и Сбербанк. Здесь предприниматели могут быстро и удобно открывать валютные счета, совершать валютные операции, формировать большинство закрывающих документов на стороне банка на основе предоставленного клиентом контракта.

Мы решили проверить, что о выбранных аналитиками кредитных учреждениях думают сами предприниматели, и собрали отзывы клиентов в открытых источниках. Далее расскажем, о каких плюсах и минусах каждого из интернет-банков говорят пользователи.

Тинькофф

Для бизнеса Тинькофф предлагает РКО, кредитование (оборотные кредиты и кредитные линии под залог), а также множество бонусов. Например, бесплатную регистрацию ИП с бесплатным периодом обслуживания до 4 месяцев, бесплатный терминал при подключении торгового эквайринга, открытие счёта за 0 руб., доход на остаток до 6%.

В качестве плюсов клиенты банка называют:

  • оперативность техподдержки;
  • бесплатное ведение бухучёта для ИП с авторасчётом всех платежей в бюджет и ведением книги учета доходов и расходов;
  • бесплатный период обслуживания;
  • чтобы открыть ИП, не нужно никуда ходить, даже в налоговую, документы привезут домой для подписания;
  • сайт и приложение стабильно работают;
  • для приёма оплаты в иностранной валюте есть достаточно быстрый валютный контроль.

Среди минусов на форумах часто мелькают такие:

  • неудовлетворительный сервис;
  • внезапная блокировка счёта;
  • невозможность получить объяснения о причинах блокировки;
  • очень высокие тарифы;
  • навязчивые звонки, в том числе во внеурочное время.

Точка Банк

В отличие от некоторых других представленных в рейтинге кредитных учреждений, Точка позиционирует себя как банк для предпринимателей. Помимо стандартного РКО здесь есть такие услуги, как кредиты для бизнеса, регистрация ИП и ООО, онлайн-бухгалтерия, торговый, мобильный и интернет-эквайринг, факторинг, бесплатный счёт для участия в тендерах, личный комплаенс-ассистент и другие.

Предприниматели отмечают в качестве плюсов:

  • простое и понятное мобильное приложение;
  • вежливые, компетентные сотрудники;
  • быстрое открытие расчётного счёта;
  • быстрое обслуживание 24 часа в сутки по телефону или в чате;
  • возможность размещать срочные депозиты, особенно овернайт (до 17-00 по московскому времени размещаешь остаток на счёте, а уже утром деньги возвращаются с процентами);
  • проведение платежей без задержек.

Среди минусов выделяют:

  • часто встречающуюся некомпетентность сотрудников;
  • беспричинные блокировки без предупреждения под прикрытием 115-ФЗ;
  • повышение тарифов с 2018 года в 2 раза.

Модульбанк

Это банк для предпринимателей и компаний. Он первым на рынке запустил бесплатную бухгалтерию и открытие расчётного счёта с телефона. В качестве бонусов можно выделить кэшбэк до 5% по карте для бизнеса, до 7% на остаток по счёту и 3 месяца бесплатного РКО.

В качестве плюсов пользователи называют такие:

  • касса в рассрочку;
  • быстрое и удобное открытие расчётного счёта;
  • отсутствие платы за обслуживание благодаря кэшбэку;
  • очень быстрые переводы;
  • удобное и простое мобильное приложение.

 К минусам относят следующие:

  • скрытые условия;
  • безрезультатность общения с поддержкой;
  • постоянный рост тарифов;
  • заморозка счетов и карт без обоснованных причин.

Делобанк

Ещё один банк, предоставляющий услуги только ИП и компаниям. На сайте обещают быстро (за 10 минут) открыть расчётный счёт, заявку на который можно подать даже через телефон. При покупке любого тарифа банк дарит 3 месяца онлайн-бухгалтерии. Также в числе бонусов можно назвать такой сервис, как проверка надёжности контрагентов: когда вы создаёте платёжное поручение, банк пробивает контрагента по базам арбитражных дел и исполнительных производств, после чего даёт подробный отчёт.

Пользователи отмечают следующие плюсы банка:

  • эквайринг – не просто терминал для карт, а ПО с функционалом (можно в личном кабинете смотреть остатки, управлять скидками и т.д.);
  • все вопросы решаются онлайн;
  • круглосуточная поддержка.

Среди минусов указывают долгую обработку платёжных поручений, невнятный интерфейс, не оптимизированный под различные разрешения экрана, и долгое открытие расчётного счёта (до двух дней вместо обещанных 10 минут), требования принести для открытия счёта всё новые и новые документы.

Сбербанк

В Сбербанке есть множество сервисов для бизнеса. Правда, большинство из них платные. Это бухгалтерия от 250 руб. в месяц, сервис проверки контрагентов за 720 руб. в месяц, личный юрист от 2 500 руб. в год, онлайн-касса, создание сайтов для бизнеса, CRM, оператор фискальных данных, получение ЭЦП, экспертиза инвестиционных проектов и т.д. Бесплатно клиенты Сбербанка получают подготовку документов для регистрации ИП и ООО, регистрацию бизнеса онлайн, сервис проверки штрафов и начислений, оценку бизнес-идей и другие.

Среди плюсов пользователи отмечают надёжность банка и быстрое открытие счёта, а также удобное отслеживание поступлений и списаний через мобильный банк. Среди минусов на форумах часто мелькают следующие:

  • не всегда компетентный персонал;
  • долгое ожидание ответа технической поддержки;
  • постоянные технические сбои и проблемы;
  • постоянное повышение стоимости обслуживания;
  • долгое исполнение платёжных поручений;
  • сложная система вывода средств;
  • неудобный интерфейс;
  • частые обновления, за счёт которых программа либо не работает, либо виснет.

Лучшие материалы

  • «Подарок» от президента: семьям с детьми до 7 лет выплатят по 5000 руб. до конца 2020 года

    17 декабря на «Прямой линии» президент РФ Владимир Путин пообещал каждой семье, где есть ребёнок до 7 лет, по 5000 рублей до Нового года. Указ уже опубликован на сайте Кремля и вступил в силу.

  • 10 организаций, которые помогут бизнесу увеличить прибыль и найти инвесторов

    Организации, которые помогают предпринимателям по вопросам увеличения прибыли и поиска инвесторов, называют бизнес-акселераторами. В статье расскажем, как подать заявку и во сколько это обойдётся.

  • Что умеет новое приложение «ЦБ онлайн»

    Летом 2020 года Центробанк выпустил новое приложение для клиентов, которые пользуются финансовыми и страховыми услугами. О возможностях для пользователей, читайте в статье.

  • Как вернуть деньги за путёвку, отменённую из-за коронавируса

    В июле вышли сразу два постановления Правительства, в которых объяснили порядок возврата денег за тур и переноса поездки, если она была отменена из-за пандемии. Что нужно учесть путешественникам, расскажем в статье.

  • Me2me pull. Новая функция СБП по переводу денег между своими счетами

    С помощью Системы быстрых платежей можно быстро собрать на одном счёте деньги с нескольких счетов в других банках. Подробнее о новой опции СБП читайте в статье.

  • Как пенсионеру и предпринимателю получить рассрочку на просроченные долги

    Госдума приняла закон, который предусматривает рассрочку на просроченные задолженности для нескольких групп заёмщиков: пенсионеров, ИП и юрлиц. Как это работает, расскажем далее.

  • Финансовые пирамиды маскируются под ювелирные магазины

    В России начала действовать компания, которая выдаёт себя за ювелирный магазин и обещает покупателям кэшбэк от 130% до 200% с суммы покупки. В чём обман и как не попасться на удочку аферистов, расскажем в статье.

  • Как мошенники обманывают заказчиков, подменяя реквизиты

    Мошенники используют разные схемы обмана с подменой реквизитов, в результате деньги вместо партнёров уходят фирмам-однодневкам. Подробности – в статье.

  • Читать
    все статьи

Актуальные новости

  • Лица и персоналии

    Илья Зорин возглавил правление БЖФ Банка

    Руководителем правления БЖФ Банка назначен Илья Зорин, ранее занимавший топовые должности в БКС Банке и fintech-компании «БКС Финтех».На новом месте Илья Сергеевич должен сосредоточиться на цифровой трансформации банковской структуры, оптимизации и автоматизации бизнес-процессов, на внедрении инновационных финансовых сервисов.И.

    14 дек 2020
  • В авангарде

    Клиенты банка «Центр-инвест» активно пользуются сервисом самоинкассации

    По информации КБ «Центр-инвест», по итогам 11 месяцев текущего года корпоративные клиенты финансовой структуры (юрлица и ИП) самостоятельно проинкассировали с помощью банкоматов более 8 млрд рублей.В настоящее время банком установлено более сотни ресайклинговых банкоматов во всех регионах присутствия. Устройства принимают больший

    07 дек 2020
  • Преступления

    СК РФ: В Подмосковье состоится суд на «чёрными» банкирами

    Пятерых россиян обвиняют в выводе за рубеж свыше 60 млн евро в обход действующего законодательства, сообщает пресс-служба Следственного комитета России.Им выдвинуты обвинения в организации преступного сообщества, совершении операций по выводу валюты по подложным документам на счета нерезидентов, мошенничестве, которое совершено

    04 дек 2020
  • Законодательство

    Президент подписал поправки в Налоговый кодекс

    Налоговики будут обращаться в суд, только если недоимки превысят 10 000 рублей. Сейчас быть привлечённым к административной ответственности можно за долг в 3 000 рублей. Такие и другие изменения одобрил президент страны.Согласно подписанным им поправкам в части 1 и 2 НК РФ и ряд федеральных законов, граждане, потерявшие жильё вследствие

    01 дек 2020
  • Новый продукт

    Экспобанк представляет сезонный депозит «Рождественский ЭКСПО»

    5,8% годовых – такова максимальная ставка доходности нового вклада Экспобанка «Рождественский ЭКСПО». В рамках финансовой программы можно разместить не менее 30 тысяч рублей на срок от 3 до 36 месяцев.Вклад можно оформить в режиме online.Валюта вклада – российские рубли, доллары и евро.Выплата процентов – ежемесячно.Доход можно капитализировать.Предельный

    24 нояб 2020
  • Лица и персоналии

    М. Л. Кучмент вновь возглавил набсовет Совкомбанка

    Михаил Львович Кучмент занял кресло председателя наблюдательного совета Совкомбанка. Кадровое решение участниками набсовета было принято единогласно. Состав руководящего органа кредитно-финансовой структуры утверждён в начале осени текущего года и не изменился.Михаилу Кучменту летом исполнилось 47 лет. Коренной москвич. Закончил

    12 нояб 2020
  • Читать
    все новости

Популярные услуги

Поиск финансовых услуг в Вашем городе
  • Микрозаймы в Уфе

    19 предложений
  • Ипотека в Екатеринбурге

    290 предложений
  • Бесконтактные карты в Омске

    612 предложений
  • Дебетовые карты в Оренбурге

    550 предложений
  • Вклады в долларах в Иркутске

    644 предложения
  • Займы онлайн на карту в Пензе

    5 предложений
  • Краткосрочные вклады в Казани

    53 предложения
  • Кредитные карты во Владивостоке

    177 предложений
  • Ипотека со взносом 10% в Рязани

    189 предложений
  • Автокредиты на BMW в Волгограде

    0 предложений
  • Вклады для пенсионеров в Кемерово

    556 предложений
  • Вклады на 1 месяц в Ханты-Мансийске

    13 предложений
  • Дебетовые карты с кэшбэком в Кирове

    527 предложений
  • Дебетовые карты Mastercard в Саратове

    190 предложений
  • Ипотека без поручителей в Красноярске

    253 предложения
  • Ипотека на земельный участок в Воронеже

    17 предложений
  • Онлайн заявка на автокредит в Краснодаре

    14 предложений
  • Кредитные карты без справок в Чебоксарах

    149 предложений
  • Потребительский кредит на 5 лет в Липецке

    68 предложений
  • Потребительские кредиты без залога в Перми

    216 предложений
  • Кредитные карты по паспорту в Новосибирске

    66 предложений
  • Потребительский кредит на 50 тысяч в Самаре

    58 предложений
  • Ипотека с онлайн заявкой в Нижнем Новгороде

    345 предложений
  • Ипотека на покупку комнаты в Санкт-Петербурге

    16 предложений
  • Автокредиты на подержанный автомобиль в Тюмени

    15 предложений
  • Автокредиты без первоначального взноса в Курске

    49 предложений
  • Потребительский кредит на 300 тысяч рублей в Москве

    420 предложений
  • Автокредит без поручителей и справки о доходах в Твери

    362 предложения
  • Потребительский кредит под залог автомобиля в Челябинске

    28 предложений
  • Потребительские кредиты под залог имущества в Ростове-на-Дону

    220 предложений
  • Ипотека по двум документам без подтверждения дохода в Тольятти

    240 предложений
  • Ипотека под залог недвижимости без первоначального взноса в Ижевске

    26 предложений

Что еще стоит посмотреть

  • Вопросы
    к экспертам

  • Рейтинги МФО
    2021

  • Адреса и телефоны
    МФО

  • Отзывы
    об МФО

INGURU
ИНГУРУ 2009–2021. Все права защищены.
4,2 (3 голоса)