INGURU
ДЕНЬГИ
К другим материалам

Какой вид услуг вас интересует?

Главная страницаПодбор финансовых
услуг
Кредитные картыПотребительские кредитыИпотекаАвтокредитыВкладыДебетовые картыМикрозаймы
Досье на банкиДосье на МФОАдреса банков и МФОБанковские рейтингиРейтинги МФО
Полезные статьиОтзывы клиентовНаписать отзывПочитать отзывыВопросы экспертамЗадать вопросНайти ответ
Банковские новостиСамое важноеНовости отраслиНовости банковВсе по порядкуГлоссарий
илиАвтострахование
Контакты
Подводные камни

Валютные переводы за границу

Потребительские кредиты
true

Как подобрать идеальный кредит не потратив на это и 10 минут?

При переводе денег за границу обращайте внимание на комиссию, срок зачисления средств и гарантии безопасности. Существует три основных способа: через банк, с помощью электронных платёжных систем или международных систем быстрых переводов. Далее расскажем о плюсах и минусах этих вариантов.

Лимиты

Резиденты РФ (граждане РФ и люди, постоянно проживающие в стране) могут переводить за границу без открытия счёта максимум 5000 долларов США через один банк за один операционный день. Курс считается на день проведения операции. Этот лимит не действует для близких родственников, но в этом случае придётся предоставить документы, подтверждающие родство (например, копию свидетельства о браке или свидетельства о рождении).

Переводы без ограничения суммы возможны только со счёта при наличии подтверждающих документов.

При отправке денег на свой собственный счёт за границей ограничения также не действуют. Но не стоит забывать, что об открытии счёта в иностранном государстве россияне обязаны уведомлять налоговую.

Для нерезидентов по закону лимитов нет. Они вправе перечислять деньги со счетов в банках за пределы РФ без ограничений. Однако предельные суммы могут устанавливать конкретные платёжные системы и банки. Например, в Western Union введено ограничение: нерезиденты могут переводить до 7499,99 долл. или эквивалентной суммы в рублях в день. «Превышенцам» придётся предоставить бумаги, в которых отражена цель операции. Важно уточнить, какие лимиты существуют в стране получателя платежа.

SWIFT

SWIFT – это международная система межбанковских платежей. Оформить перевод можно в отделении финансового учреждения или через интернет-банк. Обычно средства переводятся безналично – со счёта на счёт.

Услуги по переводам за рубеж с помощью системы SWIFT предоставляют практически все крупные кредитные учреждения. Разница лишь в сумме комиссии и времени зачисления средств. Операция выполняется как в долларах или евро, так и в рублях. Причём первый вариант выгоднее, поскольку не придётся платить за конвертацию.

Комиссия в банках варьируется от 0,5 до 5%. К примеру, в «Промсвязьбанке» нужно оплатить от 0,5%, но не менее 10 долл. за перевод. «Русский Стандарт» и «Альфа-Банк» берут комиссию 2-3%. Размер комиссии зависит также от способа перевода. При отправке денег через интернет или мобильный банк, как правило, действуют самые выгодные условия.

Сбербанк предлагает два варианта переводов SWIFT:

  1. Наличными с зачислением на счёт или выдачей налом. Срок поступления – максимум 2 рабочих дня для наличных и 1 день при выборе первого способа. Для нерезидентов ограничений по сумме нет, для резидентов они стандартные – 5000 долл.
  2. Безналично. Ограничений по сумме нет ни для кого. Срок зачисления средств – 2 рабочих дня.

Размер комиссии для рублёвых переводов – 2%, минимально – 50 руб., максимально – 2000 руб.; для долларовых – 1%, минимум – 15 долл., максимум – 200.

В Сбербанке можно купить услугу FULLPAY. В этом случае он возьмёт на себя все комиссии банков-посредников, какими бы они ни были.

Это защитит отправителя от ситуации, когда получателю доходит лишь часть суммы из-за того, что какой-то процент забирают посреднические учреждения. Размер комиссии зависит от суммы перевода.

Платёжные системы в интернете

Переводы через интернет считаются одними из самых быстрых. Время поступления денег на электронный кошелёк получателя варьируется от нескольких секунд до 2-3 минут. Удобство в том, что посещать банк в этом случае не нужно. Этот способ выгоден, если оба человека пользуются одной платёжной системой.

В Qiwi платить комиссию не нужно, если отправляются рубли, а получаются доллары или евро. В противном случае сбор составит 2%, но не менее 50 руб. Переводы доступны в 16 стран ближнего зарубежья. Доступна услуга получения денег наличными. В этом случае они дойдут в течение 15 минут. Для получения нужен только паспорт и номер перевода.

Webmoney берёт от 0,8% от суммы при каждой транзакции.

Международные платёжные системы

В России популярны Western Union, «Юнистрим», MoneyGram, «Золотая корона». Чтобы отправить деньги, обратитесь в ближайшую точку с паспортом. Укажите ФИО и город получателя. Комиссия составляет от 0 до 20%. Она зависит от системы, отделения, суммы перевода и страны.

Получить деньги адресат сможет так же в одном из отделений сети в своём городе.

Некоторые компании предлагают онлайн-переводы. Эта услуга доступна в Western Union. Для этого нужно зарегистрироваться на сайте компании. За один раз можно отправить до 100 тыс. руб., но не более 600 тыс. руб. за месяц.

В Western Union сумма комиссии различается для разных стран и сумм перевода. К примеру, для Белоруссии, Турции и США это 1%, минимально 100 руб. При онлайн-переводе получение доступно уже через несколько минут.

«Золотая корона» не берёт комиссию, если валюта получения отличается от валюты отправки (конвертация происходит по внутреннему курсу). Иначе придётся отдать 1% от суммы (не менее 50 руб., не более 1 000 руб.). Доступны переводы онлайн, через офис платёжной системы и офисы «Евросеть», «МТС», «Билайн», «НОУ ХАУ» (ИОН),  «Кари», «Ростелеком», «МегаФон».  

«Юнистрим» также предлагает услугу онлайн-перевода с карты. Комиссия составит 1%, но не меньше 45 руб. при получении денег в рублях и 0% при получении в иностранной валюте. Исключение составляют только 4 страны: отправка перевода в долларах, евро и национальных валютах в Болгарию, Филиппины обойдётся в 300 руб.; в Италию и Германию – в 200 руб. Отдельно рассчитывается курс конвертации. Максимальная сумма перевода – 100 тыс. руб. С одной карты возможно сделать не более 3 операций за раз. Обратите внимание, что комиссия за обслуживание иностранной карты составляет 1,5%.

Чтобы воспользоваться системой «Колибри», достаточно знать полное имя человека, которому уйдут деньги. В свою очередь, ему понадобится только назвать контрольный номер и предъявить паспорт. Чтобы сделать такой перевод, не нужно открывать счёт. Не обязательно даже быть клиентом Сбербанка. Отправителю нужен только паспорт. Максимальная сумма для резидентов РФ – 5000 долл., для нерезидентов – 10 000 долл. Комиссия составит 1% от суммы, но не меньше 150 руб. или 5 долл. и не больше 3000 руб. или 100 долл. Забрать перевод можно через час в офисе Сбербанка. Услуга доступна для Белоруссии и Казахстана.

Международный перевод MoneyGram доступен для получения уже через 10 минут. Деньги отправляют в 190 стран. Лимит для резидентов РФ – 5000 долл., для нерезидентов – 10 000 долл. Комиссия зависит от страны получателя платежа. Например, для Австрии это 0,5% от суммы. Чтобы получить деньги, достаточно посетить офис банка или компании MoneyGram, предъявить паспорт и назвать контрольный номер.

Какие документы нужны

Отправителю понадобится удостоверение личности. Форма заполняется прямо в офисе банка или компании, оказывающей такие услуги. Если сумма больше установленных в учреждении лимитов, сотрудник может потребовать документы, подтверждающие назначение операции. Получателю нужен только паспорт.

Как проверить перевод

При переводе через банк проверьте статус по контрольному номеру. Для этого придётся лично посетить офис учреждения. В Western Union доступна услуга онлайн-проверки. Для этого зайдите на сайт системы и нажмите на ссылку «Статус перевода». В открывшейся форме введите контрольный номер. Узнать его можно на странице истории переводов и в печатной или электронной квитанции.

Если при отправке средств указать свой номер, оператор отправит смс-уведомление, когда получатель заберет деньги.

Как отменить перевод

Отмена доступна, если получатель ещё не получил средства. В случае с системой «Колибри» за услугу придётся отдать 150 руб. Western Union позволяет отменить перевод по телефону – через службу поддержки клиентов.

При отправке через SWIFT отмена возможна до востребования получателем. Комиссия составляет 150 руб. или 45 долл.

Заключение

Рассмотрим плюсы и минусы каждого варианта. Банковские переводы проигрывают по сроку зачисления средств. Он доходит до 5 дней. Вариант, когда адресат получает деньги наличными, возможен далеко не во всех учреждениях. Сумма комиссии относительно высокая – до 2%. Кроме того, не все банки предоставляют услугу перечисления денег за границу через интернет. Ещё один недостаток – сборы посредников, которые не всегда можно предугадать. Проще говоря, отправитель не знает, какая именно сумма дойдёт до адресата.

Международная платёжная система – на данный момент самый выгодный вариант, если выбирать онлайн-переводы. Если валюты отправки и получения разные, комиссию платить не нужно. Срок зачисления – несколько минут, обычно до 15.

Электронный кошелёк позволяет перечислить средства мгновенно. Некоторые системы не берут комиссию за внутренние операции. Однако не исключены проблемы с обналичиванием денег, на это уходит время и может удерживаться плата.

Какой бы способ вы ни выбрали, не пренебрегайте безопасностью. Не отправляйте деньги незнакомым людям, не используйте эту услугу как залог за товар и внимательно проверяйте реквизиты.

Лучшие материалы

  • Дельные советы

    Лучшие банки для миллионеров

    Forbes составил рейтинг лучших мировых и отечественных банков для людей, хранящих на вкладах и инвестирующих миллионы. Подробности – в статье.

  • Подводные камни

    Как мошенники обманывают россиян, используя лжесайты банков

    Крупные банки заявили о росте активности мошенников, которые маскируются под официальные сайты кредитных организаций. Как действуют злоумышленники и как отличить фиктивный сайт от настоящего, расскажем далее.

  • Злободневное

    Как коронавирус изменил банки

    Ограничительные мероприятия не могли не сказаться на работе банков. Изменился формат работы и взаимодействия с сотрудниками, появились новые продукты и направления. Подробнее – в материале.

  • Для юридических лиц

    Как банки поддерживают предпринимателей в условиях кризиса

    Чтобы поддержать малый бизнес в условиях кризиса и пандемии, банки снижают тарифы, внедряют новые программы и предлагают сервисы для удалённого решения проблем.

  • Злободневное

    Банки начали страховать от коронавируса

    У банков начали появляться совместные со страховыми компаниями программы, предусматривающие выплату средств клиентам в случае заражения коронавирусом. О нескольких расскажем в статье.

  • Подводные камни

    Осторожно: что могут навязать в банке

    Не важно, зачем клиент обращается в банк. Берёт ли кредит, открывает ли вклад или просто забирает новую карту – ему могут навязать ненужную услугу. Что часто навязывают в банках и о чём умалчивают, расскажем в статье.

  • Ликбез

    Кредитный рейтинг банка: что это и как его читать

    Кредитный рейтинг – это оценка банка по ряду параметров. На кредитный рейтинг стоит обращать внимание, выбирая банк, чтобы открыть там вклад или, к примеру, брокерский счёт.

  • Дельные советы

    Чему банки нас учат: образовательные проекты кредитных организаций

    Всё больше банков берут на себя образовательную функцию и разрабатывают программы для школьников, специалистов разных областей, будущих инвесторов и т.д. В статье расскажем о нескольких образовательных проектах крупнейших российских банков.

  • Читать
    все статьи

Актуальные новости

  • Аналитика

    ОТП Банк: кредит остаётся одним из основных способов приобретения авто

    По данным ОТП Банка, в текущем году спрос на автомашины в России останется высоким. При этом граждане будут рассматривать ссуду как один из основных способов покупки транспортного средства.По информации ОТП, в прошлом году средняя сумма автокредита составляла порядка 800 тыс. рублей.При этом за год спрос на кредиты для покупки

    14 янв 2021
  • Аналитика

    «Зенит»: число online-платежей за услуги предприятий ЖКХ увеличилось в 80 раз

    По данным КБ «Зенит», с января по ноябрь прошедшего года количество платежей за услуги предприятий ЖКХ, проведённых в фирменном mobile-приложении кредитно-финансовой организации, выросло примерно на 7900% относительно показателей аналогичного периода 2019 года.Основные причины резкого роста количества мобильных финансовых транзакций:увеличение

    13 янв 2021
  • Аналитика

    УБРиР: в декабре спрос на кредиты вырос более чем на 6%

    По данным Уральского банка РиР, в прошлом месяце спрос на кредиты вырос более чем на 6% относительно данных ноября 2020 года.При этом увеличилось не только количество предоставленных займов, но и их объём – на 12% к ноябрьским данным. Средняя сумма займа подросла почти на 5,5% и более чем в 1,5 раза – к данным декабря 2019 года.По информации

    12 янв 2021
  • В авангарде

    В mobile-приложении ЮКБ можно оплачивать товары и услуги по QR-кодам и платёжным ссылкам

    ЮниКредит Банк расширил функционал фирменного мобильного приложения. Теперь совершать платежи в системе Mobile.UniCredit можно по Quick Response-кодам и платёжным ссылкам. Финансовая транзакция проводится в течение 15 секунд с момента подтверждения необходимости совершения операции.ЮКБ также сообщает о запуске новой стратегии в рамках программы

    22 дек 2020
  • Интересно почитать

    Банк «Открытие» поддержит молодых художников

    Банк «Открытие» и платёжная платформа Visa предлагают принять участие в конкурсе «Галерея дизайнов». Лучший художник-дизайнер получит грант на развитие своего таланта объёмом в 100 тысяч рублей.Для участия в конкурсе необходимо до конца текущего месяца зайти на web-портал card.theartnewspaper.ru и загрузить один или несколько эскизов оформления

    22 дек 2020
  • Банковские дискуссии

    Самая популярная программа господдержки сельских территорий – сельская ипотека

    Активисты ОНФ совместно с представителями Российского союза сельской молодёжи опросили сельских жителей на предмет их знания о госпрограмме «Комплексное развитие сельских территорий». Результаты показали, что самой востребованной её составляющей является сельская ипотека.Опрос проводился на площадке комиссии Общественной

    17 дек 2020
  • Аналитика

    УБРиР: клиенты стали реже использовать банкоматы

    По информации Уральского банка РиР, клиенты организации стали менее активно пользоваться банкоматами. С января по октябрь 2020 года количество операций в автоматических устройствах приёма-выдачи наличных сократилось почти на четверть относительно данных первых 10 месяцев прошлого года. При этом совокупный объём операций немного

    01 дек 2020
  • Ангебот

    Альфа-Банк дарит скидки новым корпоративным клиентам

    Альфа-Банк присоединяется к традиционной маркетинговой акции Black friday и предлагает новым клиентам сегмента микро- и малого бизнеса получить 50%-ный дисконт на обслуживание в течение 1 года и спецбонусы на 3 месяца:эквайринг по ставке в 1,6%,конвертация за 0,15% на любые суммы,переводы без комиссии до 15 млн рублей юрлицам и индивидуальным

    27 нояб 2020
  • Читать
    все новости

Популярные услуги

Поиск финансовых услуг в Вашем городе
  • Микрозаймы в Казани

    22 предложения
  • Автокредиты в Курске

    354 предложения
  • Карты рассрочки в Уфе

    35 предложений
  • Ипотека в Красноярске

    253 предложения
  • Вклады в рублях в Тюмени

    634 предложения
  • Сезонные вклады в Самаре

    840 предложений
  • Кредитные карты МИР в Кирове

    170 предложений
  • Автокредиты без КАСКО в Омске

    75 предложений
  • Займы онлайн на карту в Перми

    9 предложений
  • Инвестиционные вклады в Рязани

    494 предложения
  • Вклады для пенсионеров в Ижевске

    594 предложения
  • Займы круглосуточно в Волгограде

    7 предложений
  • Ипотека со взносом 10% в Липецке

    240 предложений
  • Вклады до востребования в Кемерово

    55 предложений
  • Портебительские кредиты в Иркутске

    165 предложений
  • Вклады с пополнением в Новосибирске

    806 предложений
  • Кредиты от 20 000 рублей в Воронеже

    197 предложений
  • Моментальные кредитные карты в Москве

    42 предложения
  • Кредиты от 1 000 000 рублей в Тольятти

    135 предложений
  • Дебетовые карты МИР в Санкт-Петербурге

    1172 предложения
  • Кредиты для иностранных граждан в Пензе

    0 предложений
  • 20 лучших ипотечных программ в Саратове

    12 предложений
  • Ипотека с господдержкой в Ростове-на-Дону

    93 предложения
  • Кредитные карты для студентов в Челябинске

    28 предложений
  • Кредитные карты для пенсионеров в Чебоксарах

    149 предложений
  • Автокредиты с плохой кредитной историей в Твери

    29 предложений
  • Потребительские кредиты на отдых во Владивостоке

    148 предложений
  • Вклады без снятия с пополнением в Екатеринбурге

    11 предложений
  • Кредитные карты со льготным периодом в Краснодаре

    196 предложений
  • Потребительский кредит на 300 тысяч рублей в Оренбурге

    134 предложения
  • Потребительские кредиты под залог дома в Ханты-Мансийске

    8 предложений
  • Потребительские кредиты без регистрации в Нижнем Новгороде

    241 предложение

Что еще стоит посмотреть

  • Вопросы
    к экспертам

  • Рейтинги банков
    2021

  • Адреса отделений
    и банкоматов

  • Отзывы
    о банках

INGURU
ИНГУРУ 2009–2021. Все права защищены.
3,25 (12 голосов)