Законодательство 03 июля 2020

ГД РФ может сократить перечень ОПОК

Комитет Госдумы по финрынку одобрил правки в законопроект, совершенствующий обязательный контроль финансовых операций. Второе чтение запланировано на 7 июля.

Группа парламентариев во главе с председателем этого комитета Анатолием Аксаковым подготовила проект изменений в антиотмывочный закон. По действующим нормам обязательный контроль распространяется на все операции в наличной и безналичной формах, и информацию по каждой получает Росфинмониторинг. Это огромный объём сведений, и авторы инициативы посчитали необходимым обновить список операций, подверженных обязательному контролю (ОПОК), чтобы сократить их число для организаций небанковского сектора.

В частности, речь идёт об исключении из этого перечня ряда операций, проводимых госкорпорациями, ТСЖ, потребительскими кооперативами. Также авторы предлагают освободить от контроля операции размена банкнот, которые совершают юрлица и физлица, и перевод денег НФО по поручению клиента.

Контроль исполнения требований антиотмывочного закона будет дистанционным, устанавливать его порядок должен Президент РФ. На надзорные органы предлагается возложить разработку правил риск-ориентированного подходы и критериев определения уровня рисков деятельности.

Авторы проекта предлагают сделать обязательным контроль операций с денежными средствами по сделке с недвижимостью, если её сумма равна или превышает 3 млн рублей (или рублёвый эквивалент, если операция проводится в валюте), а также операций по лизингу, если сумма равна или превышает 600 тысяч рублей.

Обязательному контролю будут подлежать почтовые переводы на сумму от 100 тысяч рублей и операции по возврату средств в той же сумме, внесённых в качестве аванса за телекоммуникационные услуги.

В проекте также зафиксирован порядок передачи сведений по ОПОК банками, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, НПФ, страховщиками, МФО, ломбардами, операторами инвестиционных платформ и другими организациями.

Знаете ли Вы что:

Во многих мировых банках есть негласный список профессий клиентов, которые нежелательны. Сюда обычно относятся: журналисты, юристы, индивидуальные предприниматели, военнослужащие, судьи…

Подобрать кредит в банке, которому все профессии важны

Другие актуальные новости

  • Новый продукт

    Локо-Банк представляет дебетовую карту «ЛокоЯрко»

    Локо-Банк предлагает оформить новый карточный продукт – дебетовую карту «ЛокоЯрко». «Пластик» выпускается бесплатно. Доставка осуществляется курьером на дом.На остаток средств, размещённых на карточном счёте, начисляется 4,75% годовых. Для получения дохода необходимо ежемесячно совершать покупки по карте на сумму от 3 тысяч рублей.Кэшбэк

    05 авг 2020
  • Кто лучше

    Новикомбанк – лидер по темпам роста ссудного портфеля

    По информации Центрального банка РФ, по итогам января-июня текущего года коэффициент прироста капитала Новикомбанка подрос почти на 21%. Это лучший показатель в отрасли.Рентабельность капитала финансовой структуры по итогам I полугодия превысила 30%. По данному показателю банковское учреждение оказалось на I месте в соответствующем

    04 авг 2020
  • Законодательство

    ГД РФ: долговую нагрузку граждан будут рассчитывать БКИ

    В январе следующего года в России появится институт квалифицированных бюро кредитных историй, функции которых будут отличаться от существующих. Соответствующий проект изменений в закон о «Кредитных историях» приняла в третьем чтении нижняя палата парламента.Согласно утверждённым изменениям, новые БКИ будут не только предоставлять

    30 июля 2020
  • Аналитика

    За реструктуризацией займов в Сбербанк обратилось 0,5 млн человек

    По информации Сбербанка, в период действия режима самоизоляции за реструктуризацией потребительских и жилищных займов, а также долгов по кредитному «пластику» в банк обратилось около 0,5 млн человек. Всего было получено порядка 750 тысяч заявок на реструктуризацию – у многих клиентов финансовой структуры имеется несколько действующих

    29 июля 2020
  • Изменение ставок

    Энерготрансбанк снизил ставки по жилищным займам

    Энерготрансбанк повысил привлекательность программ «Ипотека на долёвку» и «Ипотека на вторичку».Оформить в ЭТБ ссуду для покупки строящегося или готового жилья стоимостью от 500 тысяч рублей в настоящее время можно по ставке от 8,5% годовых. Для получения данной ставки необходимо заключить договор страховой защиты жизни и здоровья

    23 июля 2020
  • Изменение ставок

    МКБ повышает привлекательность «потребов»

    7,5% годовых – такова в настоящий момент минимальная ставка по потребительским займам Московского кредитного банка. Ставка предоставляется получателям социальных выплат (пенсионерам) в рамках финансового сервиса «Кредит Гранд».На общих условиях нецелевую ссуду в МКБ можно оформить под 11,5% годовых. Ставка по «потребам» в рамках

    14 июля 2020
  • Аналитика

    Займы на пополнение оборотных средств получили 143 предприятия

    Системообразующие предприятия получили почти 133 млрд рублей в качестве кредитов на пополнение оборотных средств, сообщает Минэкономразвития.По данным ведомства, уже банки заключили соглашения на выдачу займов со 143 системообразующими предприятиями. Средний размер одного – более 900 млн рублей. Ставка для предприятий – 2,9% (всё,

    07 июля 2020
  • Ангебот

    «Возрождение» улучшил условия маркетинговой акции «Вклад + подарок»

    Банк «Возрождение» пересмотрел условия акции «Вклад + подарок». Получить презент (электрический чайник или беспроводную колонку) клиенты кредитно-финансовой структуры теперь могут до конца летнего сезона. Для этого необходимо оформить депозит «Мой доход» объёмом от 300 тысяч рублей на срок от полугода до 36 месяцев.Принять участие

    25 июня 2020
  • Читать
    все новости

Популярные услуги