Законодательство 28 мая 2019

Законодатели уточнят, какие операции банки будут контролировать

Законотворцы предлагают расширить перечень операций, подлежащих обязательному контролю (ОПОК), и уточнить лимиты по отдельным из них. Авторы инициативы уверены, что изменения значительно снизят регуляторную нагрузку на ряд организаций.

Законопроект, вносящий поправки в закон № 115-ФЗ, уже прошёл первое чтение. Как следует из пояснительной записки, за те 15 лет, что действует этот закон, перечень ОПОК ни разу не пересматривался. Предложенные правки необходимы для оптимизации трудовых, временных и финансовых затрат, которые несут банки. Причём расходы, обусловленные необходимостью исполнения «антиотмывочного» закона, организации включают в стоимость услуг для клиентов.

Документ актуализирует и расширяет перечень ОПОК и конкретизирует лимиты по каждому виду финансовых операций, при превышении которых банки должны уведомлять Росфинмониторинг.

Во-первых, законодатели дифференцируют организации по тем видам операций, о которых они должны уведомлять финразведку. Так, операции и сделки будут контролироваться отдельно, благодаря чему у банков исчезнет необходимость отправлять запросы на документы по сделкам, а перечень ОПОК, действующий в отношении организаций небанковского сектора, значительно сократят.

Во-вторых, из списка организаций, операции которых подлежат обязательному контролю, исключат отдельные некоммерческие организации (потребкооперативы, дачные объединения, госорганы, госкорпорации, ТСЖ).

В-третьих, банки перестанут контролировать денежные переводы частных клиентов на счета некредитных организаций, обмен банкнот и операции по анонимным счетам.

В-четвёртых, регламентируют лимиты. Банки будут контролировать почтовые переводы на сумму свыше 100 тысяч рублей и переводы свыше 600 тысяч рублей в счёт исполнения обязательств третьего лица, а также все операции НКО, не попавших под исключение, на сумму более 100 тысяч рублей. За транзакциями абонентов на сумму более 50 тысяч рублей будут следить операторы. Все сделки с недвижимостью дороже трёх миллионов рублей также будет контролировать Росфинмониторинг.

Знаете ли Вы что:

Самые активные кредитные заемщики — это люди в возрасте от 25 до 45 лет.

Оформить выгодный кредит для людей в возрасте от 18 до 75 лет

Другие актуальные новости

  • Финансовые результаты

    «Русский Стандарт» нарастил прибыль в 3,5 раза

    В 2018 году АО «Банк Русский Стандарт» заработало «чистыми» почти 8,5 млрд рублей. Показатель вырос на 252% относительно данных 2017 года. Рекордной положительной динамики финансовых результатов РСБ удалось добиться за счёт улучшения качества ссудного портфеля, модернизации продуктовой линейки и реализации низкорисковой бизнес-модели.Объём

    13 июня 2019
  • Новый продукт

    МКБ представил вертикальный «пластик»

    В активе Московского кредитного банка появились пластиковые карты с современным вертикальным графическим дизайном. «Москарта» и «Москарта Black» функционируют в рамках платёжных платформ Visa, MasterCard и «Мир».Максимальная доходность «Москарты» составляет 5% годовых. Наличные с карточного счёта можно снимать без комиссии в банкоматах

    11 июня 2019
  • Лица и персоналии

    ВТБ: Андрей Костин покинул пост руководителя ВШМ

    Председатель правления ВТБ Андрей Костин покинул пост руководителя Высшей школы менеджмента питерского госуниверситета. На посту Андрея Костина сменит зампред правления кредитного учреждения Ольга Дергунова.За последние 7 лет Андрею Костину удалось вывести ВШМ на международный уровень, повысив качество профессиональной

    11 июня 2019
  • Лица и персоналии

    Н. Русова назначена коммерческим директором Русфинанс Банка

    Наталья Русова, присоединившаяся к команде Русфинанс Банка около 11 лет назад и до последнего времени курировавшая направление автокредитования, назначена коммерческим директором кредитно-финансовой организации.В новом качестве Наталья Русова будет руководить подразделениями нецелевого, авто- и потребкредитования, маркетинговой

    07 июня 2019
  • Преступления

    Финанс Бизнес Банк информирует о риске стать жертвой мошенников

    Финанс Бизнес Банк напоминает, что в настоящее время можно легко стать жертвой неправомерных действий злоумышленников.В связи с этим банк информирует о том, что:финансовая структура не предлагает услуги кредитования по телефону, а также с помощью web-страниц, размещённых в сети интернет,ФББ не сотрудничает с физическими или юридическими

    08 мая 2019
  • Изменение ставок

    РСХБ снизил ставки по жилищным кредитам

    Клиенты Россельхозбанка теперь могут оформить кредит на покупку жилья по ставке от 10% годовых. Займы на рефинансирование действующих ипотечных соглашений РСХБ в настоящее время выдаёт по ставке от 10,15% годовых.Ипотека предоставляется на покупку квартиры, апартаментов, загородного дома или земельного участка под строительство.

    19 апр 2019
  • Банковские дискуссии

    Позиция ОНФ: финкомпании должны кредитовать ответственно

    Финкомпании обязаны следовать принципам ответственного кредитования и проявлять социальную ответственность. «Это залог лояльности и добросовестности их заёмщиков», – уверена руководитель проекта ОНФ «За права заёмщиков» Евгения Лазарева.Пять лет назад глава РФ Владимир Путин обратился к ОНФ с идеей разработать общественный

    15 апр 2019
  • Аналитика

    «ДельтаКредит» выдал жителям Владивостока ипотеки на 790 млн руб.

    По итогам прошедшего года банк «ДельтаКредит» предоставил жителям города Владивостока в целях улучшения жилищных условий почти 790 млн рублей.В 2018 году средняя сумма жилищного кредита в Приморском крае достигла по банку суммы в 2 млн рублей. Средний возраст заёмщиков составляет 39 лет, их среднемесячный доход – почти 77 тысяч рублей,

    15 апр 2019
  • Читать
    все новости

Популярные услуги